Weryfikacja KYC i polityka AML

Ta strona wyjaśnia, kiedy i dlaczego prosimy Cię o dokumenty, jak przebiega weryfikacja konta oraz jakie zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy stosujemy w Palazzofortuna Casino. Zanim wpłacisz pierwsze 40 PLN, warto wiedzieć, czego możemy od Ciebie wymagać i kiedy.

Polityka AML Palazzofortuna Casino

Działamy na licencji Curaçao eGaming o numerze 8048/JAZ2023-045 i podlegamy przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującym w jurysdykcji licencyjnej. Palazzo Fortuna N.V., nasza spółka operacyjna, uruchomiła Palazzofortuna Casino w 2023 roku i od pierwszego dnia stosuje wewnętrzne procedury AML, które realizujemy wobec każdego gracza bez wyjątków.

Nasza polityka opiera się na trzech filarach: identyfikacji gracza (KYC), monitorowaniu transakcji i raportowaniu podejrzanych operacji. Te obowiążki nie są formalnością. Dzięki nim Twoje środki są bezpieczne, a wypłaty trafiają wyłącznie do Ciebie. Nie mamy wpływu na to, czy procedura będzie konieczna w Twoim przypadku, ale gwarantujemy, że przebiegnie sprawnie i z pełnym poszanowaniem prywatności.

• Licencja: Curaçao eGaming, numer 8048/JAZ2023-045
• Operator: Palazzo Fortuna N.V.
• Zakres procedur: KYC, monitorowanie transakcji, zasada tej samej metody płatności, raportowanie operacji podejrzanych

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Dokumenty, które od Ciebie potrzebujemy

Weryfikację prowadzimy etapami. Przy rejestracji sprawdzamy Twoje dane podstawowe: imię, nazwisko, datę urodzenia i adres e-mail. Pełną weryfikację KYC uruchamiamy zawsze przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Dodatkowo weryfikujemy konto, gdy suma Twoich wpłat przekroczy 20 000 PLN lub gdy pojedyncza wpłata przekroczy 5 000 PLN. Prosimy wtedy o komplet dokumentów w ciągu 30 dni.

Od Ciebie potrzebujemy trzech elementów: dokumentu tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty lub paszport), dowodu adresu (rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące) oraz potwierdzenia własności metody płatności (zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi albo zrzut z e-portfela). Wszystkie dane muszą być zgodne z tymi podanymi przy rejestracji.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport, ważny w chwili przesłania
• Dowód adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy z ostatnich 3 miesięcy
• Weryfikacja metody płatności: karta z widocznymi pierwszymi i ostatnimi cyframi lub profil e-portfela
• Dodatkowo, w uzasadnionych przypadkach: potwierdzenie źródła środków

Zweryfikuj konto w kilku krokach

Cały proces prowadzisz samodzielnie z poziomu konta i nie musisz nigdzie dzwonić. Standardowy czas sprawdzenia dokumentów wynosi do 72 godzin, w godzinach pracy zespołu najczęściej jest to 24 godziny. Gdy którykolwiek dokument jest nieczytelny lub niekompletny, informujemy Cię e-mailem dokładnie, co poprawić.

Przesłane dokumenty trafiają do zaszyfrowanego archiwum z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionego zespołu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim do celów marketingowych, nie przechowujemy kopii poza systemem i nie używamy ich do żadnych innych celów niż weryfikacja.

• Krok 1: Wejdź w zakładkę weryfikacji w swoim profilu
• Krok 2: Wybierz typ dokumentu tożsamości i zrób czytelne zdjęcie obu stron
• Krok 3: Prześlij dowód adresu nie starszy niż 3 miesiące
• Krok 4: Potwierdź własność metody płatności, której użyłeś do wpłaty
• Krok 5: Wyślij dokumenty i poczekaj na wynik, powiadomienie dostaniesz e-mailem
• Krok 6: W razie uwag zespołu uzupełnij brakujący plik w tym samym okienku

Poprosimy o źródło Twoich środków

O potwierdzenie źródła środków prosimy w konkretnych sytuacjach: gdy skumulowane wpłaty na Twoim koncie przekroczą 50 000 PLN, gdy pojedyncza wpłata wygląda nietypowo względem Twojej dotychczasowej historii lub gdy system monitoringu oflaguje wzorzec depozytów niezgodny z profilem gracza. To standardowy wymóg licencyjny, a nie wyraz braku zaufania do Ciebie.

Jako potwierdzenie źródła środków przyjmujemy m.in. wyciąg z wynagrodzeniem, decyzję o przyznaniu świadczenia, umowę sprzedaży, dokumenty z tytułu działalności gospodarczej lub wyciąg bankowy pokazujący pochodzenie środków. Dokumenty przesyłasz tym samym kanałem co dokumenty KYC, a nasz zespół rozpatruje je z zachowaniem poufności. Do momentu zakończenia analizy wypłaty mogą być wstrzymane.

Monitorujemy Twoje transakcje

Limity wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę w PLN, EUR, USD lub kryptowalutach sprawdzamy automatycznie pod kątem zgodności z regułami AML. Zasada podstawowa jest jedna: wypłacamy środką tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę. Jeśli zdeponowałeś środki przez BLIK lub Przelewy24, wypłata zostanie zrealizowana na Twój rachunek bankowy. W przypadku kryptowalut wypłata wraca na ten sam portfel w BTC, ETH lub USDT.

Stosujemy też limity chroniące obie strony transakcji. Minimalna wpłata to 40 PLN, minimalna wypłata 80 PLN, a dzienny limit wypłaty wynosi 20 000 PLN. Wypłaty na e-portfele (Skrill, Neteller) realizujemy w ciągu 0-24 godzin, a na karty Visa i przelewy bankowe w 1-3 dni robocze. Nie pobieramy żadnych opłat.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Bez kompletu dokumentów nie zrealizujemy wypłaty, nawet jeśli saldo Twojego konta przekracza minimalną kwotę 80 PLN. Wpłaty pozostają możliwe, ale każda kolejna wpłata bez weryfikacji zwiększa wymagania dokumentacyjne, a nie omija ich. Po upływie 30 dni od prośby o dokumenty wstrzymujemy wypłaty, a po dalszych 30 dniach możemy zawiesić konto do czasu uzupełnienia weryfikacji.

Jeśli weryfikacja zakończy się negatywnie (dane niezgodne, dokument nieważny lub podejrzenie, że konto prowadzi osoba trzecia), zamykamy konto i zwracamy środki z salda tą metodą płatności, którą można zweryfikować jako należącą do Ciebie. Konta z UK, USA, Francji, Holandii, Hiszpanii i Belgii nie mogą być w ogóle zakładane zgodnie z listą krajów objętych restrykcjami. W sprawach spornych pisz na adres [email protected], obsługa działa całą dobę 7 dni w tygodniu.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zakończenia relacji z Tobą, czyli od ostatniej transakcji lub zamknięcia konta. Termin wynika z obowiązków dowodowych nakładanych na operatorów przez jurysdykcję Curaçao eGaming. Po tym okresie dokumenty usuwamy z systemu w sposób uniemożliwiający ich odtworzenie.

Przechowywanie służy konkretnym celom: obsłudze ewentualnych reklamacji, kontrolom ze strony licencjodawcy i weryfikacji transakcji, które mogły zostać zakwestionowane w przeszłości. Nie wykorzystujemy tych danych do żadnych innych celów i możesz w każdej chwili zapytać o to, jakie informacje o Tobie posiadamy.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, do wpłaty wystarczą dane podane przy rejestracji. Pełną weryfikację przechodzisz przed pierwszą wypłatą, gdy suma wpłat przekroczy 20 000 PLN albo pojedyncza wpłata przekroczy 5 000 PLN.

Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 72 godzin, najczęściej około 24 godzin. Jeśli dokument wymaga poprawy, dostaniesz e-mailem konkretną informację, co uzupełnić.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

To zasada AML z naszej licencji. Środki wracają tam, skąd pochodziły, co uniemożliwia wypłacanie pieniędzy na konta osób trzecich. Kryptowaluty wypłacamy na ten sam portfel, z którego przyszła wpłata.

Co mogę przesłać jako dowód adresu?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub dokument urzędowy z Twoim imieniem i nazwiskiem oraz adresem, nie starszy niż 3 miesiące. Potwierdzenie zamieszkania w języku innym niż polski lub angielski weryfikujemy po tłumaczeniu.